قرارات الاحتيال وغسل الأموال، في مسار واحد

نيزا منتج من ليمـاز لاتخاذ قرارات مكافحة الاحتيال وغسل الأموال، يجمع الفحص ومراقبة العمليات وإشارات الهوية والقواعد ومسارات المراجعة للمؤسسات المالية في المملكة والخليج.

للبنوك وشركات التمويل ومقدمي خدمات المدفوعات والتقنية المالية والإقراض الرقمي، ممن يحتاجون إلى إدارة مكافحة الجرائم المالية بمساءلة واضحة ووفق المتطلبات المحلية.

تجد قدرات المنصة وواجهات البرمجة وأدلة التكامل على naiza.ai، أما هذه الصفحة فتوضح علاقة المنتج بليمـاز والخدمات المرتبطة به.

نعم. نيزا أول منصة موحّدة في العالم العربي لمكافحة الاحتيال ومكافحة غسل الأموال. تقيّم مخاطر الاحتيال في التسجيل والدخول والدفع والسحب، وتفحص العملاء والأطراف المقابلة مقابل قوائم العقوبات والأشخاص السياسيين ممثلي المخاطر وقوائم المراقبة، على ملف العميل نفسه. ويعمل محللو الاحتيال ومحللو غسل الأموال على خط زمني واحد، فيظهر الحساب المستخدم في تمرير الأموال المشبوهة أو الطرف المُدرج في العقوبات للفريقين معاً.

تخزّن نيزا أحداث الاحتيال وسجلات العملاء وبيانات فحص غسل الأموال وتعالجها داخل المملكة العربية السعودية على بنية تحتية مستضافة محلياً، فتبقى استدعاءات الواجهة البرمجية داخل المملكة. وتنتقل البيانات مشفّرة ببروتوكول TLS، وتُحفظ مشفّرة، وتُوثَّق الاستدعاءات بمفاتيح الواجهة البرمجية، ويخضع وصول المستخدمين لصلاحيات مبنية على الأدوار.

تفحص نيزا العملاء والأطراف المقابلة في استدعاء واحد مقابل أكثر من 1,100 مصدر عالمياً لقوائم العقوبات والأشخاص السياسيين ممثلي المخاطر وقوائم المراقبة، تضم ملايين الملفات للأفراد والكيانات. ويشمل الفحص العقوبات، والأشخاص السياسيين ممثلي المخاطر وأقاربهم والمقربين منهم، وقوائم المراقبة، والأخبار السلبية، والكيانات والأطراف المقابلة، ويعيد كل فحص نتيجة واضحة مع درجات التطابق وسجل تدقيق كامل.

توحّد نيزا كتابة الأسماء العربية واللاتينية، وتعالج اختلاف الإملاء والأسماء البديلة وفروق الكتابة بين الأبجديات. فالاسم المكتوب بالعربية في الهوية وبالحروف اللاتينية في عملية الدفع ينتهي إلى قرار مطابقة واحد. ويحدد ملف الحساسية مدى صرامة المطابقة، وتنتقل التطابقات المحتملة إلى المراجعة مع درجتها، ليعرف المحلل سبب التنبيه.

يطلب إطار مكافحة الاحتيال الصادر عن البنك المركزي السعودي أنظمة فعّالة، وسيناريوهات وحدوداً موثّقة، وقواعد جديدة في وقت مناسب لأنماط الاحتيال المستجدة، ونتيجة مسجّلة لكل تنبيه. وتقدّم نيزا لفرق مكافحة الاحتيال محرك قواعد يتغير دون نشر إصدار جديد، واختباراً للقاعدة قبل تفعيلها، وأسباباً مكتوبة لكل قرار، ونتائج مصنّفة بأرقام الحالات لكل مراجعة.

يرسل المطوّر أول حدث خلال دقائق بمفتاح اختبار وبالأمثلة الجاهزة على naiza.ai بلغات cURL وNode.js وPython. ثم يتبع التشغيل الفعلي رحلات منتجك: استدعاءات متزامنة للقرارات التي تنتظرها الرحلة، وأحداث غير متزامنة للمراقبة في الخلفية، وحزمة الويب لإشارات الجهاز والسلوك، وإشعارات موقّعة لاستقبال النتائج. وتتولى ليمـاز أعمال التكامل الأوسع متى احتجت إليها.

نعم. تُكتب قواعد نيزا بتعبيرات منطقية كاملة، وتعمل بالأولوية التي تحددها، وتُفعَّل أو تُعطَّل دون نشر إصدار جديد. ويختبر الفريق القاعدة ويتحقق منها قبل تفعيلها، ويراقب أثرها أولاً قبل تطبيقها. ولكل قاعدة اسم واضح يظهر في المراجعة وفي تسجيل النتائج، فيعرف المحلل القاعدة التي أطلقت كل حالة.